深圳融资租赁公司开展商业保理业务所需资料

深圳融资租赁公司开展商业保理业务所需资料

融资租赁公司开展商业保理业务所需资料
一、买卖双方交易流程查核报告
交易流程查核的报告应着重应收款债权成立时点的确认，理清交易中的文件流、物流及金流、以掌握风险，查核的项目应至少包含下列项目：
1、买方采购或财务联系资料。
2、卖方与买方交易往来年数。
3、买卖方交易的产品。
4、交易流程产生的相关文件项目。
5、销售合同或订单项目：有无销售契约、下订单方式、买卖合同或订单无债权禁止转让的限制。
6、卖方与该买方的应收款债权是否已转让与其他银行/商业保理公司。
7、交易付款条件。
8、付款工具。
9、卖方每年与买方往来销售金额。
10、卖方与该买方往来约占总营收比例。
11、是否有淡旺季。
12、买卖双方是否互有买卖、寄售、或有条件的销售条款(如试销)。
13、买卖双方有无交叉持股。
14、买方付款过往记录。
15、运送条件。
16、运输方式。
17、验收条件，验收文件由谁出具。
18、处理不合格商品的方法：瑕疵品或不合格产品的处理方式。
19、近六个月，折扣金额/销售额比例
20、平均每次交易折扣金额，常见折扣原因。
以上相关资料是供应商(卖家)进行应收款保理融资应该注意的事项。
对融资租赁公司注册需要的条件汇总
1、外商资和中外合资的融资租赁公司应当符合下列条件：
(1)注册资本不低于1000万美元；
(2)有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年。
(3)拥有相应的人员，管理人员应为大专及以上文化，并有不少于三年的金融行业从业经验。
2、投资者资质：
外方：
1.经公证和认证的境外投资者主体资格证明或身份证明及中文翻译件，外方作为投资方的主体成立需满1年。
2.境外投资者银行资信证明及中文翻译件；
3.投资各方授权代表的身份证明（复印件）；
4.外方经会计师事务所审计的近一年的审计报告（复印件）；
5.合资的话，外商占股比例不得少于25%
中方：
1.营业执照满一年，一般是投相关的行业表述的公司
2.上一年度审计报告，资产总额过1000万，有盈利。
3.资信证明
二、纯内资融资租赁公司注册条件
1. 低注册资本金应达到1.7亿元。
2. 具有健全的内部管理制度和风险控制制度。
3. 拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的人员，管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验。
4. 近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录。
5. 具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景。
6. 法律法规规定的其他条件
目前纯内资融资租赁公司审批难度大，我公司正在为客户申请当中，注册成功后，在做进一步分享。
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